如何投资基金(基金投资有哪些实用的技巧方法?)

干货分享|基金投资的几个实用技巧,建议收藏

一.用好基金分红!

1.什么是基金分红?

先说股票分红。股票分红是指这家上市公司每年从净利润中拿出一部分分给股东,这样股东就可以不用出售股权,也能获得收益回报。(不用卖出股票也能赚钱)

当一只基金买的股票里,包含了分红的股票时,这个时候基金就会把股票分红获得的收益,分给基金持有者,这就叫做基金分红。基金分红是其持有的股票分红的总和。

2.选择现金分红还是红利再投资?

A:看当前市场行情:当整体大盘位置处在低谷状态,你又比较看好长期行情的时候,你可以选择红利再投资。因为这样可以不用多交买卖手续费就能增加基金份额,积累廉价筹码。当整体大盘高估,未来行情风险较大时,尽量选择现金分红,提前落袋一部分收益。

B:看投资期限长短:投资期限短的话选择现金分红,相当于提前落袋了一部分收益利润;投资期限长的话选红利再投资,这样可以多获取份额,达到“复利”(利滚利)的效果。

C:看具体投资基金类型:如果是定期开放赎回的基金,在封闭期间逆势不可以卖出的,这个时候你就可以考虑选择现金分红,这样可以提前落到部分收益。

除此之外,如果是基金定投,通常3-4年一个定投周期,时间较长,也应该尽量选择红利再投资的分红形势,帮助自己更好的复利。

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二.基金买多少只合适?!

“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,这是咱们很多人都听过的一句话。这句话的主要意思就是让咱们在投资的时候,尽可能分散投资,从而分散风险。

那到底应该多分散呢?买多少只基金,风险才能有效平衡且收益率不会受到很大拖累影响呢?

比如说,二狗子买了5只基金,分别是“XX成长混合”、“XX创新成长”、“XX5G通信”、“XX中证半导体”、“XX中证计算机”。这样就算是分散投资了么?

并不是,其实这5只基金都是指向同一个投资方向,没错,就是科技。这样一来,买了5只基金的效果其实就相当于买了1只科技基金。

中欧基金公司曾经做过一个统计,在持有非货币基金的客户中,他们的持有基金个数和平均投资收益率有以下关系。

当基金投资个股从1只增长到8只的时候,客户的平均收益率也从2.94%一路增长到了7.29%。当持有基金个数超过8只的时候,从持有9只基金开始,投资平均收益率就下降到6.6%左右,并逐步递减。

这就说明,基金并不是买得越多越好,在5-10只左右就行,资金体量稍微大点的,买8只最好。但这8只一定要投资不同的方向,不然也会发生像上面二狗子那样的情况。(资金量很大很大的话,也尽量不要超过20只)

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三.如何设置止盈点?

会买的是徒弟,会卖的才是师父。虽然我们经常说基金投资一定要做到长期投资,但这个长期并不是让你死拿着。咱们举个例子,比如你在2014年年底买入基金,随后开启一波大牛市,但你觉得要长期投资,于是一直死拿。

这样你没过多久就能感受到牛市来临的快感,再过一阵儿你就能感受到熊市来临的残酷。如果你在牛市没有止盈,而是拿到熊市来临,那么你也赚不到什么钱。

如何止盈,我之前有专门讲过,只要有三种方法:

1.根据趋势止盈:我们一般看中长期趋势时,只关注20日均线和60日均线的得失。20日均线跌破,则意味着中线趋势没了,可以考虑减仓一部分盈利的基金;60日均线跌破,意味着长线趋势没了,可以考虑止盈手里的基金。

2.根据估值止盈:我之前不是经常给大家分享申万28个一级行业的估值表吗?咱们买的水泥建材基金、券商(非银金融)基金、港股基金和量化基金,其实都是根据估值低来买的。同样的,当你买的基金涨到估值高位时,也应该及时止盈。

3.根据目标收益止盈:一般基金投资,止盈收益率定在20%-30%之间会比较好。这个就要根据个人投资风格以及投资的基金风格来确定了。比如我对收益的要求更高,那就定30%;比如我买的是一般的混合型基金,那就定20%较好。

四.学会使用基金转换!

基金转换其实是基金投资理财过程中,非常实用的一个技巧。不仅能节省卖出之后再买入的时间,还能节省部分交易费用。

比如你今天卖出某只基金,这些卖出的钱要等到明天晚上才能到你的支付宝账户。你后天才能使用这些钱买入新的基金。

如果是基金转换,直接当然把A股基金里面的钱转移买入到B基金,当天就完成了整个交易流程,节省了很多时间成本。

另外,当你认为股市短期内会有回调的时候,你就可以把股票型基金转换成债券型基金或者货币型基金,这样也可以省去中间的很多麻烦,达到灵活投资的目的。

五.基金加仓、补仓技巧

1.上行趋势回踩均线加仓:在上行趋势中,如果依旧看好后市行情,可以在指数回踩重要均线的时候选择加仓;做短期低吸高抛就认准5日线,做中期波段套利就认准20日线,做长期投资就认准60日线。

2.弱势行情下定投式补仓:这个好理解,咱们在3月份美股大跌的时候,建仓买入了美股的纳斯达克基金。因为是左侧交易,所以买入后浮亏了一些。后面碰上了基金单笔限购,每次最多只能买500块,于是咱们就采取了定投式加仓的方法,在低位不断地收集廉价筹码,降低了持仓成本。后面反弹也能就快速实现盈利。

3.网格式补仓:说得通俗点,就是把价格均分成多少等分,每下跌一个等分,就补仓一次。而且随着下跌越来越深,补仓的力度也越来越大。这种方式可以非常有效地拉低持仓成本,但就是对资金流要求大。要是碰上长期熊市,那就不一定能坚持得住了。

4.金字塔式买入:1-2-3-4布局买入,但对整个大盘运行区间要很了解,最适用于在震荡市行情中。

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