村镇银行案件最新进展曝光,绝大多数账外普通客户未获额外高息或补贴

银保监会再谈5家村镇银行“取款难”事件,曝光了这一案件背后的诸多细节。

7月17日,银保监会有关部门负责人对5家村镇银行风险事件进行回应,称下一步将陆续启动5万元以上客户垫付工作。

该负责人强调,在过去近3个月里,公安机关经过严格调查取证,搜集了大量证据,地方党委政府和中央相关部门加班加点、紧张有序地推进风险处置工作。坚持严格依法依规,以事实为依据、以法律为准绳,确定账外业务客户资金性质认定和分类分批处理政策,并同步开展资金垫付准备工作。

实际上,自河南、安徽5家村镇银行风险事件爆发后,银保监会从4月30日以来多次公开表示,必须严格依法依规处理,凡依法合规办理的业务均受到国家法律保护。银保监会有关部门负责人表示,经过近3个月的努力,公安机关已初步查明案件主要事实,还原了事件真相。河南新财富集团操纵河南、安徽5家村镇银行,通过内外勾结、利用第三方平台以及资金掮客等方式非法吸收并占有公众资金,篡改原始业务数据,掩盖非法行为。根据目前所掌握证据,绝大多数账外业务普通客户对新财富集团涉嫌犯罪行为不知情、不了解,而且也未获得额外的高息或补贴。因此处置方案确定对这些客户的本金分批垫付。由于原来的后台数据被犯罪团伙隐瞒或删改过,为确保信息真实性,两省新搭建了客户信息登记系统,并与后台数据进行交叉核验。人数较多,工作量大,采取分批垫付方式,首先垫付普通小额客户。

7月11日晚间,河南银保监局、河南省地方金融监管局发布河南村镇银行风险处置方案。对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金分类分批开展先行垫付工作。2022年7月15日开始首批垫付,垫付对象为单家机构单人合并金额5万元(含)以下的客户。单家机构单人合并金额5万元以上的,陆续垫付,垫付安排另行公告。

7月10日,在中国人民银行郑州分行外,来自全国各地的银行储户和不明人士发生冲突。

此后,网络上有人散布言论说,这一垫付公告发布是因为7月10日河南郑州发生了聚集性群访事件。上述负责人特别强调,垫付公告发布与7月10日群访事件没有任何关系。另外,据了解,对开封新东方村镇银行账外业务系统6月26日短暂开放事,公安机关已立案侦查,相信会实事求是、依法依规处理。

6月26日,有村镇银行客户反映,河南开封新东方村镇银行在26日中午短暂开放手机银行APP取款通道,时间约40分钟,有客户完成线上提现。记者随即拨打银行客服和登记客户信息电话求证,均无法接通。

原创文章,作者:小峰,如若转载,请注明出处:https://www.zhufenghao.com/post/1949.html

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